2020年7月末のアセットアロケーションは先進国株式の割合が増えました。
7月末(と言っても8月2日時点ですが)のアセットアロケーションの確認と 前回からの変動箇所を確認します。
アセットアロケーション
項目 | 割合 | 前回比 | 目標 | 目標との乖離 | |
---|---|---|---|---|---|
国内株式 | 8.34% | ▼0.56% | 9% | ▼0.66% | |
個人向け国債 | 29.40% | ▼0.56% | 30% | ▼0.60% | |
先進国株式 | 51.07% | △0.77% | 50% | △1.07% | |
新興国株式 | 10.33% | △0.37% | 10% | △0.33% | |
国内&海外REIT | 0.86% | ▼0.02% | 1% | ▼0.14% |
△はプラス、▼はマイナスです。
アセットアロケーションの主な内訳と前回以降の購入振り返り
国内株式
積み立て額を少し増やしていたのですが、アセットアロケーションに占める割合は減っていました。
国内債券(個人向け国債)
- 個人向け国債「変動10年」
今回購入しようと思っていたのですが、バタバタしていたらすっかり忘れていました。
次回こそは購入しようと思っています。
国内債券(個人向け国債以外)
現時点で未購入です。
先進国株式
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 【積み立て】
- みずほ信託外株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】
- たわらノーロード 先進国株式
- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
前回同様積み立て額を少し減らしたにもかかわらず、アセットアロケーションに占める割合が増えました。
また、目標割合(50%)からの上方乖離が少し目立ってきました。
新興国株式
少しだけ積み立て額を減らしていましたが、アセットアロケーションに占める割合は増えて目標(10%)を超えました。
海外債券
現時点で未購入です。
国内REIT&海外REIT
- <購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 【積み立て】
- <購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド 【積み立て】
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myINDEX「資産配分ツール〜国際分散投資を始めよう〜」でのリスク確認
「ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』(インデックス投資のことなら 『myINDEX』 マイインデックス)」で、
過去20年の実績データをもとに算出した現時点のアセットアロケーションの平均リターンとリスクを調べました。
ただし、この確認では無リスク資産に分類される個人向け国債は対象外としましたので、
リスクは高めに出ています。
項目 | 数値 | 前回比 |
---|---|---|
平均リターン | 5.4% | △0.2% |
リスク | 18.6% | △0.1% |
シャープレシオ | 0.29 | △0.01 |
△はプラス、▼はマイナスです。
参考までに過去の大暴落期間中のリターンとして世界金融危機(2007年7月〜2009年2 月の20ヶ月)を想定すると、 今のアセットアロケーションでは▼60.9%となります。
あとがき
コロナ禍の影響が今後どうなっていくか分かりませんが、
相場が上昇しても下落しても対応できるようにバランス良く投資そして消費していきます。
直近は国内株式と個人向け国債を中心に目標割合に近づくように積み立てていきます。
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