2017年3月末のアセットアロケーションは国内株式と新興国株式の割合が減りました。
3月末(4月1日時点)のアセットアロケーションの確認と 前回(2017年2月下旬のアセットアロケーションは特に変わらず、だいたい目標通りでした。 - tacaciの投資ブログ) からの変動箇所を確認します。
アセットアロケーション
項目 | 割合 | 前回比 | 目標 | 目標との乖離 | |
---|---|---|---|---|---|
国内株式 | 8.74% | ▼0.11% | 9% | ▼0.26% | |
個人向け国債 | 30.50% | △0.24% | 30% | △0.50% | |
先進国株式 | 49.97% | △0.06% | 50% | ▼0.03% | |
新興国株式 | 9.96% | ▼0.16% | 10% | ▼0.04% | |
国内&海外REIT | 0.83% | ▼0.03% | 1% | ▼0.17% |
△はプラス、▼はマイナスです。
微調整しながら各資産クラスを購入した結果、 だいたい目論見通りになっています。 細かく見ていくと国内株式と新興国株式の割合が少し低くなりました。
アセットアロケーションの主な内訳と前回以降の購入振り返り
国内株式
微調整で少し購入額を増やしましたが、 前回に引き続きアセットアロケーションの割合としてはさらに低くなりました。
国内債券(個人向け国債)
- 個人向け国債「変動10年」 【不定期購入】
前回同様に目標の割合(30%)を上回るように調整して購入しており目論見通りです。
国内債券(個人向け国債以外)
現時点で未購入です。
先進国株式
- たわらノーロード 先進国株式 【積み立て】
- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
- SMT グローバル株式インデックス・オープン
- MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信
- みずほ信託外株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】
前回より若干割合が増やすように調整しましたが、 まだ目標の割合(50%)には達していません。
新興国株式
購入額を少なめに調整した結果、目標の割合(10%)を下回りました。
海外債券
現時点で未購入です。
国内REIT&海外REIT
- <購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 【少額積み立て】
- <購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド 【少額積み立て】
少額の積み立て購入のみです。
その他
- EXE-i グローバル中小型株式ファンド 【少額積み立て】
例月通りの少額積み立てを行っています。
ちなみに、アセットアロケーション上は目論見書などをもとに今回再計算して だいたい国内株式6%、先進国株式87%、新興国株式7%で組み込んでいます。
myINDEX「資産配分ツール〜国際分散投資を始めよう〜」でのリスク確認
「ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』(ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』)」で、 過去20年の実績データをもとに算出した現時点のアセットアロケーションの平均リターンとリスクを調べました。 ただし、この確認では無リスク資産に分類される個人向け国債は対象外としましたので、 リスクは高めに出ています。
大暴落になっても「想定内ですね」と言えるためのシミュレーションです。
項目 | 数値 | 前回比 |
---|---|---|
平均リターン | 6.1% | △0.1% |
リスク | 18.9% | 0.0% |
シャープレシオ | 0.32 | 0.00 |
△はプラス、▼はマイナスです。
参考までに過去の大暴落期間中のリターンとして世界金融危機(2007年7月〜2009年2 月の20ヶ月)を想定すると、 今のアセットアロケーションでは▼60.8%となります。
あとがき
あまり詳しくニュースを追えていませんが、 3月の後半は株価が少し下がったようです。 しかし、その辺りはあまり気にせず 4月も淡々と微調整しながら各資産クラスをバランス良く 購入していく予定です。
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