2020年5月末のアセットアロケーションは先進国株式の割合が増えました。
5月末(5月30日時点)のアセットアロケーションの確認と 前回からの変動箇所を確認します。
アセットアロケーション
項目 | 割合 | 前回比 | 目標 | 目標との乖離 | |
---|---|---|---|---|---|
国内株式 | 9.01% | △0.30% | 9% | △0.01% | |
個人向け国債 | 30.62% | ▼1.61% | 30% | △0.62% | |
先進国株式 | 50.27% | △1.03% | 50% | △0.27% | |
新興国株式 | 9.21% | △0.26% | 10% | ▼0.79% | |
国内&海外REIT | 0.89% | △0.02% | 1% | ▼0.11% |
△はプラス、▼はマイナスです。
アセットアロケーションの主な内訳と前回以降の購入振り返り
国内株式
通常通りの積み立てを行った結果、ほぼ目標割合(9%)になりました。
国内債券(個人向け国債)
- 個人向け国債「変動10年」
今回は売買しませんでした。
その結果、アセットアロケーションに占める割合は減りましたが、
まだ目標割合(30%)を上回っています。
国内債券(個人向け国債以外)
現時点で未購入です。
先進国株式
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 【積み立て】
- みずほ信託外株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】
- たわらノーロード 先進国株式
- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
いつも通り積み立てを行った結果、目標割合(50%)を一気に超えました。
新興国株式
少し積み立て額を増やしましたが、まだ目標割合(10%)には達していません。
海外債券
現時点で未購入です。
国内REIT&海外REIT
- <購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 【積み立て】
- <購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド 【積み立て】
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myINDEX「資産配分ツール〜国際分散投資を始めよう〜」でのリスク確認
「ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』(インデックス投資のことなら 『myINDEX』 わたしのインデックス)」で、
過去20年の実績データをもとに算出した現時点のアセットアロケーションの平均リターンとリスクを調べました。
ただし、この確認では無リスク資産に分類される個人向け国債は対象外としましたので、
リスクは高めに出ています。
項目 | 数値 | 前回比 |
---|---|---|
平均リターン | 4.8% | △0.4% |
リスク | 18.5% | △0.1% |
シャープレシオ | 0.26 | △0.02 |
△はプラス、▼はマイナスです。
参考までに過去の大暴落期間中のリターンとして世界金融危機(2007年7月〜2009年2 月の20ヶ月)を想定すると、 今のアセットアロケーションでは▼60.8%となります。
あとがき
アセットアロケーションを踏まえて、先進国株式の積み立てを若干抑えて その分新興国株式を増額してバランスをとっていきます。
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