2017年12月末のアセットアロケーションは先進国株式と新興国株式の割合が増えました。
12月末(12月30日時点)のアセットアロケーションの確認と 前回(2017年11月末のアセットアロケーションは先進国株式の割合が増えました。 - tacaciの投資ブログ) からの変動箇所を確認します。
アセットアロケーション
項目 | 割合 | 前回比 | 目標 | 目標との乖離 | |
---|---|---|---|---|---|
国内株式 | 9.21% | ▼0.04% | 9% | △0.21% | |
個人向け国債 | 29.38% | ▼0.51% | 30% | ▼0.62% | |
先進国株式 | 50.63% | △0.26% | 50% | △0.63% | |
新興国株式 | 9.97% | △0.28% | 10% | ▼0.03% | |
国内&海外REIT | 0.81% | △0.01% | 1% | ▼0.19% |
△はプラス、▼はマイナスです。
今回は先進国株式と新興国株式の割合が増え、
その分だけ個人向け国債の割合が減りました。
本来、個人向け国債を購入する予定でしたが、
年末のゴタゴタですっかり締め切りを忘れていました。
個人向け国債購入の締め切りが過ぎてて、勤務先にiPod置き忘れてた。なにかとウッカリが多い年の瀬。
— tacaci (@tacaci) 2017年12月29日
アセットアロケーションの主な内訳と前回以降の購入振り返り
国内株式
積み立て額は少し抑え気味にしていたため、 予想通りの割合に落ち着きました。
国内債券(個人向け国債)
- 個人向け国債「変動10年」
上記の通り本来購入予定でしたが、購入するのをすっかり忘れてました。
その結果、各株式クラスが好調だったこともあり
アセットアロケーションに占める割合が一気に減りました。
国内債券(個人向け国債以外)
現時点で未購入です。
先進国株式
- たわらノーロード 先進国株式 【積み立て】
- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
- SMT グローバル株式インデックス・オープン
- MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信
- みずほ信託外株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】
国内株式と同様に積み立て額を抑えましたが、 先進国株式自体が好調だったようでアセットアロケーションに占める割合は増えました。(前回と同じコメントです)
新興国株式
やや目標割合を下回っていたため、少し積み立て額を増やしました。 その結果、ほぼ目標割合通りの水準に戻りました。
海外債券
現時点で未購入です。
国内REIT&海外REIT
- <購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 【少額積み立て】
- <購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド 【少額積み立て】
少額の積み立て購入のみです。 特にコメントはありません。
その他
- EXE-i グローバル中小型株式ファンド 【少額積み立て】
例月通りの少額積み立てを行っています。
ちなみに、アセットアロケーション上は だいたい国内株式6%、先進国株式87%、新興国株式7%で組み込んでいます。
myINDEX「資産配分ツール〜国際分散投資を始めよう〜」でのリスク確認
「ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』(ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』)」で、 過去20年の実績データをもとに算出した現時点のアセットアロケーションの平均リターンとリスクを調べました。 ただし、この確認では無リスク資産に分類される個人向け国債は対象外としましたので、 リスクは高めに出ています。
大暴落になっても「想定内ですね」と言えるためのシミュレーションです。
項目 | 数値 | 前回比 |
---|---|---|
平均リターン | 6.3% | ▼0.3% |
リスク | 18.6% | 0.0% |
シャープレシオ | 0.34 | ▼0.01 |
△はプラス、▼はマイナスです。
参考までに過去の大暴落期間中のリターンとして世界金融危機(2007年7月〜2009年2 月の20ヶ月)を想定すると、 今のアセットアロケーションでは▼60.8%となります。
あとがき
2017年は終始絶好調で、評価額や含み損益が驚くくらいに増えました。
ここまで好調な年はそんなにないだろうなと思いつつ、来年ものんびり投資していきます。
また、2018年からは、つみたてNISAに切り替えて投資していきます。
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