2016年5月下旬のアセットアロケーションは新興国株式の割合が下がりましたがほぼ目標どおりです。
5月はあと2営業日残っていますが、 5月下旬（5月28日時点）のアセットアロケーションの確認と 前回（2016年4月末のアセットアロケーションは先月同様、ほぼ目標どおりになっています。 - tacaciの投資ブログ） からの変動箇所を確認します。
アセットアロケーション
| 項目 | 割合 | 前回比 | 目標 | 目標との乖離 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 国内株式 | 8.96% | △0.12% | 9% | ▼0.04% | |
| 個人向け国債 | 30.08% | △0.11% | 30% | △0.08% | |
| 先進国株式 | 50.15% | △0.23% | 50% | △0.15% | |
| 新興国株式 | 10.00% | ▼0.46% | 10% | △0.00% | |
| 国内＆海外REIT | 0.81% | ▼0.01% | 1% | ▼0.19% |
△はプラス、▼はマイナスです。
今回も目標とするアセットアロケーションとの乖離は小さく、 最大でも0.3%以内と誤差レベルでした。
アセットアロケーションの主な内訳と前回以降の購入振り返り
国内株式
- ＭＡＸＩＳ トピックス上場投信 【不定期購入】
- みずほ信託円株インデックスＳ 【積み立て（企業型確定拠出年金）】
5月上旬のTOPIX急落のタイミングなど、何度か色々な指値で約定しました。
国内債券（個人向け国債）
- 個人向け国債「変動10年」 【不定期購入】
先月に引き続き、今月も個人向け国債を購入しました。
国内債券（個人向け国債以外）
現時点で未購入です。
先進国株式
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド 【積み立て】
- SMT グローバル株式インデックス・オープン
- ＭＡＸＩＳ 海外株式（ＭＳＣＩコクサイ）上場投信
- みずほ信託外株インデックスＳ 【積み立て（企業型確定拠出年金）】
積み立て購入のみで、不定期の追加購入は行いませんでした。
新興国株式
積み立て購入のみで、不定期の追加購入は行いませんでした。
海外債券
現時点で未購入です。
国内REIT＆海外REIT
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド 【少額積み立て】
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックスファンド 【少額積み立て】
少額の積み立て購入のみです。
その他
- EXE-i グローバル中小型株式ファンド 【少額積み立て】
例月通りの少額積み立てを行っています。 ちなみに、アセットアロケーション上は目論見書などをもとに国内株式11%、先進国株式79%、新興国株式10%で組み込んでいます。
myINDEX「資産配分ツール〜国際分散投資を始めよう〜」でのリスク確認
「ETF・インデックスファンドなら！『わたしのインデックス』（http://myindex.jp/）」で、 過去20年の実績データをもとに算出した現時点のアセットアロケーションの平均リターンとリスクを調べました。 ただし、この確認では無リスク資産に分類される個人向け国債は対象外としましたので、 リスクは高めに出ています。
大暴落になっても「想定内ですね」と言えるためのシミュレーションです。
| 項目 | 数値 | 前回比 |
|---|---|---|
| 平均リターン | 6.5% | ▼0.2% |
| リスク | 18.9% | 0.0% |
| シャープレシオ | 0.34 | ▼0.01 |
△はプラス、▼はマイナスです。
参考までに過去の大暴落期間中のリターンとして世界金融危機（2007年7月〜2009年2 月の20ヶ月）を想定すると、 今のアセットアロケーションでは▼60.8%となります。
あとがき
アセットアロケーションはほぼ目標どおりのため、来月も今までと同様に各資産を淡々と購入していきます。 とはいえ、ＭＡＸＩＳ トピックス上場投信と個人向け国債以外は積み立て設定なので 特に何もすることはありません。
損益ですが先月より少しだけ悪化しており、相変わらずのマイナスです。
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