2015年5月末時点のアセットアロケーションは先進国株式の割合が順調に増えました。
5月末となりましたのでアセットアロケーションの確認を行うとともに、 前回(2015年5月上旬時点のアセットアロケーション - tacaciの投資ブログ)から 変動した箇所を振り返ります。
アセットアロケーション
項目 | 割合 | 前回比 | だいたいの目標 | |
---|---|---|---|---|
国内株式 | 10% | ▼1% | 10% | |
個人向け国債 | 51% | ▼4% | (債券全体で)30% | |
先進国株式 | 31% | △4% | 50% | |
新興国株式 | 7% | △1% | 10% | |
国内&海外REIT | 1% | 0% | 0〜1% |
前回比の△はプラス、▼はマイナスです。
アセットアロケーションの主な内訳と前回以降の購入振り返り
国内株式
- MAXIS トピックス上場投信
- みずほ信託円株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】
前回の確認において国内株式はアセットアロケーションの割合が少々増えていたため、 今月は低めの指値でMAXIS トピックス上場投信の約定設定していました。 しかし、MAXIS トピックス上場投信が順調に高騰した結果、 今月は1回も約定しませんでした*1。
その割には国内株式のアセットアロケーションの割合は思った程減っていませんでした。 それだけ国内株式が上昇していたと考えられます。
国内債券(個人向け国債)
- 個人向け国債「変動10年」
前回同様購入していないため、順調に割合が下がっています。
個人向け国債を含む国内債券の割合が高い分にはあまり問題がないと考えています。 国内債券を売却せず他の資産を購入していくことで 少しずつ目標とするアセットアロケーション(30%)に近づけていく予定です。
国内債券(個人向け国債以外)
現時点で未購入です。
先進国株式
- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 【積み立てと不定期購入】
- SMT グローバル株式インデックス・オープン
- MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信
- みずほ信託外株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】
淡々と購入しており、順調にアセットアロケーションの割合が上がってきています。
ちなみに、今回MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信も MAXIS トピックス上場投信と同様に順調に高騰したため今月は1回も約定しませんでした。
新興国株式
前回からアセットアロケーションは小数点以下の四捨五入の関係上1%増加していますが、 実際には前回より増加率は下がっています。
1%刻みのアセットアロケーションだと分かりづらいため、 後述の通り小数点第二位までのアセットアロケーション表示とすることで 改善を考えています。
海外債券
現時点で未購入です。
国内REIT&海外REIT
少額の積み立てのため特にコメントはありません。
その他
- EXE-i グローバル中小型株式ファンド 【少額積み立て】
少額の積み立てのため特にコメントはありません。 ちなみに、アセットアロケーション上は目論見書などをもとに国内株式11%、先進国株式79%、新興国株式10%で組み込んでいます。
myINDEX「資産配分ツール〜国際分散投資を始めよう〜」でのリスク確認
「ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』(http://myindex.jp/)」で、 過去20年の実績データをもとに算出した現時点のアセットアロケーションの平均リターンとリスクを調べました。 ただし、この確認では無リスク資産に分類される個人向け国債は対象外としましたので、 リスクは高めに出ています。
大暴落になっても「想定内ですね」と言えるためのシミュレーションです。
項目 | 数値 | 前回比 |
---|---|---|
平均リターン | 8.9% | △0.3% |
リスク | 18.1% | △0.1% |
シャープレシオ | 0.49 | △0.01 |
△はプラス、▼はマイナスです。
参考までに過去の大暴落期間中のリターンとして世界金融危機(2007年7月〜2009年2 月の20ヶ月)を想定すると、 今のアセットアロケーションでは▼60.3%となります。
あとがき
6月も引き続き先進国株式を中心に購入していく予定です。 また、国内株式と新興国株式はアセットアロケーションの割合が落ちない程度に購入していきます。
(追記)小数点以下第二位までのアセットアロケーション
アセットアロケーションの前回比較を行うときに整数レベルのパーセントだと 書きづらくなってきましたので、小数点以下第二位までのアセットアロケーションをまとめます。
項目 | 割合 | 前回比 | だいたいの目標 | |
---|---|---|---|---|
国内株式 | 10.35% | ▼0.25% | 10% | |
個人向け国債 | 51.07% | ▼3.97% | (債券全体で)30% | |
先進国株式 | 31.34% | △3.97% | 50% | |
新興国株式 | 6.71% | △0.25% | 10% | |
国内&海外REIT | 0.53% | 0.00% | 0〜1% |
△はプラス、▼はマイナスです。
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2015/6/27更新
*1:前回アセットアロケーションの確認を行った5月1日約定分は除きます。