2014年のNISA口座で購入したものを売却しました。(その1:方針編)
2014年にNISA口座で購入した国内ETFや投資信託の非課税期間が
2018年末で満了するため、一部売却しました。
売却した後は、別途特定口座で投資信託を購入しています。
非課税期間満了後の取り扱い
2014年にNISA口座で購入した株式・投資信託などは 非課税期間満了に向けて3つ選択肢があります。
私はつみたてNISAを選択しているため、NISA口座へのロールオーバーはできません。
そのため売却、もしくは特定口座への移管を行います。
売却、特定口座への移管の方針
2014年は私が投資を始めた年でありNISA口座で試しに購入したものや、
今となっては信託報酬が低くないものがあります。
そのため、個別に売却、特定口座への移管を振り分けました。
売却したもの
国内ETF
- MAXIS トピックス上場投信
- MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信
- MAXIS Jリート上場投信
2014年は投資信託(インデックスファンド)よりも国内ETFの方が信託報酬が低かったのですが、
今ではインデックスファンドの方が信託報酬が低くなるほどです。
また、私が利用しているSBI証券において、NISA口座での国内ETFの売却時の手数料は無料ですが、
特定口座では有料になります。
そのため、2014年の一般NISA口座で購入した国内ETFは全て売却します。
投資信託
今となっては信託報酬が低いものが他にあるため、今回売却します。
特定口座へ移管するもの
- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
毎年着実に信託報酬を引き下げていて売却する理由がないため、 このままほったらかしにして特定口座に移管します。
その2につづく
その1はここまでです。その2( 2014年のNISA口座で購入したものを売却しました。(その2:売却&リバランス編) - tacaciの投資ブログ)に続きます。
あわせて読みたい
*1:特定口座がない場合は一般口座に移管されます。