2019年3月末のアセットアロケーションは先進国株式の割合が少しだけ増えました。
3月末(3月30日時点)のアセットアロケーションの確認と 前回(2019年2月末のアセットアロケーションも国内株式と先進国株式の割合が増えました。 - tacaciの投資ブログ) からの変動箇所を確認します。
アセットアロケーション
積み立て額を調節していたこともあり、 前回からアセットアロケーションの動きは0.1%未満となり、 あまり変わりませんでした。
項目 | 割合 | 前回比 | 目標 | 目標との乖離 | |
---|---|---|---|---|---|
国内株式 | 8.67% | △0.02% | 9% | ▼0.33% | |
個人向け国債 | 29.47% | ▼0.09% | 30% | ▼0.53% | |
先進国株式 | 50.94% | △0.06% | 50% | △0.94% | |
新興国株式 | 9.94% | ▼0.02% | 10% | ▼0.06% | |
国内&海外REIT | 0.98% | △0.03% | 1% | ▼0.02% |
△はプラス、▼はマイナスです。
アセットアロケーションの主な内訳と前回以降の購入振り返り
国内株式
最近は毎度のことですが、積み立て額を増やしてアセットアロケーションに占める割合も
少しだけ増えましたが、
まだ目標の割合(9%)を下回っています。
4月も少しだけ積み立て額を増やすつもりです。
国内債券(個人向け国債)
- 個人向け国債「変動10年」
今回も購入しませんでした。
さすがに4月は購入しようと考えています。
国内債券(個人向け国債以外)
現時点で未購入です。
先進国株式
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 【積み立て】
- みずほ信託外株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】
- たわらノーロード 先進国株式
- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
- MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信
前回時点でほぼ目標割合(50%)を超えていたので 購入額を最低限に抑えていたのですが、 アセットアロケーションに占める割合は少し増えてしまいました。
新興国株式
予定通り積み立てました。 特に問題なくコメントもありません。
海外債券
現時点で未購入です。
国内REIT&海外REIT
- <購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 【少額積み立て】
- <購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド 【少額積み立て】
少額積み立てながら、じわじわとアセットアロケーションに占める割合が増えて 目標割合(1%)に近づきました。
myINDEX「資産配分ツール〜国際分散投資を始めよう〜」でのリスク確認
「ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』(インデックス投資のことなら 『myINDEX』 わたしのインデックス)」で、 過去20年の実績データをもとに算出した現時点のアセットアロケーションの平均リターンとリスクを調べました。 ただし、この確認では無リスク資産に分類される個人向け国債は対象外としましたので、 リスクは高めに出ています。
大暴落になっても「想定内ですね」と言えるためのシミュレーションです。
項目 | 数値 | 前回比 |
---|---|---|
平均リターン | 5.9% | △0.2% |
リスク | 18.2% | 0.0% |
シャープレシオ | 0.32 | △0.02 |
△はプラス、▼はマイナスです。
参考までに過去の大暴落期間中のリターンとして世界金融危機(2007年7月〜2009年2 月の20ヶ月)を想定すると、 今のアセットアロケーションでは▼60.9%となります。
あとがき
あまり株式相場を見ていませんでしたが アセットアロケーションの割合の変化を見る限り、 この1ヶ月はあまり大きな変化はなかったのかもしれません。
こんな感じで株式相場とは適度に距離を置きながらユルユルと投資を続けていきたいなと考えています。
さすがに4月は個人向け国債を購入してバランスを取るつもりです。
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