2016年10月下旬のアセットアロケーションはだいたい目標通りになりました。
10月下旬(10月30日時点)のアセットアロケーションの確認と 前回(2016年9月末のアセットアロケーションは先進国株式の割合が下がり、個人向け国債の割合が上がりました。 - tacaciの投資ブログ) からの変動箇所を確認します。
アセットアロケーション
項目 | 割合 | 前回比 | 目標 | 目標との乖離 | |
---|---|---|---|---|---|
国内株式 | 9.29% | △0.05% | 9% | △0.29% | |
個人向け国債 | 30.13% | ▼0.73% | 30% | △0.13% | |
先進国株式 | 49.69% | △0.74% | 50% | ▼0.31% | |
新興国株式 | 10.05% | ▼0.01% | 10% | △0.05% | |
国内&海外REIT | 0.83% | ▼0.06% | 1% | ▼0.17% |
△はプラス、▼はマイナスです。
前回先進国株式の割合が下がっていたため、少し多めに購入しました。 その結果、目標との乖離は最大でも0.3%程度となり、 目標通りのアセットアロケーションを維持しているといえます。
アセットアロケーションの主な内訳と前回以降の購入振り返り
国内株式
今回から国内株式の購入は、MAXIS トピックス上場投信から 三井住友・DC日本株式インデックスファンドSに変更しました。
国内債券(個人向け国債)
- 個人向け国債「変動10年」 【不定期購入】
今月も購入しましたが、各株式クラスが全体的に好調だったこともあり アセットアロケーションの割合としては下がっています。 ただし、目標割合(30%)は維持しているため問題ありません。
国内債券(個人向け国債以外)
現時点で未購入です。
先進国株式
- <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 【積み立て】
- SMT グローバル株式インデックス・オープン
- MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信
- みずほ信託外株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】
前回アセットアロケーションの目標を1%以上、下回っていたので 少し多めに購入しました。
新興国株式
積み立て購入のみです。
海外債券
現時点で未購入です。
国内REIT&海外REIT
- <購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 【少額積み立て】
- <購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド 【少額積み立て】
少額の積み立て購入のみです。
その他
- EXE-i グローバル中小型株式ファンド 【少額積み立て】
例月通りの少額積み立てを行っています。 ちなみに、アセットアロケーション上は目論見書などをもとに国内株式11%、先進国株式79%、新興国株式10%で組み込んでいます。
myINDEX「資産配分ツール〜国際分散投資を始めよう〜」でのリスク確認
「ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』(ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』)」で、 過去20年の実績データをもとに算出した現時点のアセットアロケーションの平均リターンとリスクを調べました。 ただし、この確認では無リスク資産に分類される個人向け国債は対象外としましたので、 リスクは高めに出ています。
大暴落になっても「想定内ですね」と言えるためのシミュレーションです。
項目 | 数値 | 前回比 |
---|---|---|
平均リターン | 6.0% | ▼0.4% |
リスク | 18.8% | ▼0.1% |
シャープレシオ | 0.32 | ▼0.02 |
△はプラス、▼はマイナスです。
参考までに過去の大暴落期間中のリターンとして世界金融危機(2007年7月〜2009年2 月の20ヶ月)を想定すると、 今のアセットアロケーションでは▼60.8%となります。
あとがき
今月から国内株式をETFからインデックスファンドに変更し 積み立て設定を行いました。 ETFを購入していた頃は週に1回または2週に1回程度 ネット証券のサイトにログインして指値設定をしていました。 インデックスファンドに変更した結果、 この手間が不要となりほったらかし状態になりました。
なお、損益は前回よりさらに改善しマイナス2%超まで回復しました。 また、ざっと集計して気付いたのですが、いつの間にか国内株式と新興国株式は 損益がプラスになり、先進国株式がマイナスのままとなっています。 一時期は新興国株式のマイナスが一番大きく 先進国株式が好調でしたが、状況は刻一刻と変わるようです。 とはいえ、私がやるのはアセットアロケーションの割合を 維持するように淡々と購入していくだけです。
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