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2016年8月下旬のアセットアロケーションは購入し忘れた個人向け国債の割合が下がりました。

8月下旬(8月27日時点)のアセットアロケーションの確認と 前回(2016年7月末のアセットアロケーションは予定外の個人向け国債を購入しほぼ目標通りになりました。 - tacaciの投資ブログ) からの変動箇所を確認します。

アセットアロケーション

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項目 割合 前回比 目標 目標との乖離
国内株式 9.23% △0.06% 9% △0.23%
個人向け国債 29.31% ▼0.34% 30% ▼0.69%
先進国株式 50.26% △0.11% 50% △0.26%
新興国株式 10.29% △0.16% 10% △0.29%
国内&海外REIT 0.91% △0.02% 1% ▼0.09%

△はプラス、▼はマイナスです。

全体の傾向として、個人向け国債の割合が少し低めですが、 それ以外はほぼ目標通りとなっています。

アセットアロケーションの主な内訳と前回以降の購入振り返り

国内株式

  • MAXIS トピックス上場投信 【不定期購入】
  • みずほ信託円株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】

MAXIS トピックス上場投信は8月第1週に目標額を購入した後、 買い注文もせず完全に放置状態でした。

国内債券(個人向け国債

  • 個人向け国債「変動10年」

前回はこんなコメントをしていました。

ただ、急遽購入しても目標の30%を下回っているため、 来月も再度購入する予定です。

2016年7月末のアセットアロケーションは予定外の個人向け国債を購入しほぼ目標通りになりました。 - tacaciの投資ブログ

しかし、今月は個人向け国債の購入をすっかり忘れていました。 目標の30%を下回ったままなので、早々に購入する予定です。

国内債券(個人向け国債以外)

現時点で未購入です。

先進国株式

  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 【積み立て+不定期購入】
  • SMT グローバル株式インデックス・オープン
  • MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信
  • みずほ信託外株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドは 積み立てと不定期購入を行っています。 不定期購入は増額したわけではなく、 ちょうどNISA口座の2016年の限度額を使い切るため、 端数を購入したものです。

新興国株式

積み立てのみで購入しました。

海外債券

現時点で未購入です。

国内REIT&海外REIT

  • <購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 【少額積み立て】
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド 【少額積み立て】

少額の積み立て購入のみです。

その他

  • EXE-i グローバル中小型株式ファンド 【少額積み立て】

例月通りの少額積み立てを行っています。 ちなみに、アセットアロケーション上は目論見書などをもとに国内株式11%、先進国株式79%、新興国株式10%で組み込んでいます。

myINDEX「資産配分ツール〜国際分散投資を始めよう〜」でのリスク確認

ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』(ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』)」で、 過去20年の実績データをもとに算出した現時点のアセットアロケーションの平均リターンとリスクを調べました。 ただし、この確認では無リスク資産に分類される個人向け国債は対象外としましたので、 リスクは高めに出ています。

大暴落になっても「想定内ですね」と言えるためのシミュレーションです。 今回は、前回と全く同じ数字になりました。

項目 数値 前回比
平均リターン 6.5% △0.5%
リスク 18.9% ▼0.1%
シャープレシオ 0.34 △0.02

△はプラス、▼はマイナスです。

参考までに過去の大暴落期間中のリターンとして世界金融危機(2007年7月〜2009年2 月の20ヶ月)を想定すると、 今のアセットアロケーションでは▼60.8%となります。

あとがき

あまり変わり映えのしないアセットアロケーションですが、 特に問題もなさそうなので、来月も従来通り各資産をバランス良く 購入していく予定です。

ちなみに、損益は前回より少し悪化してマイナス5%を超えました。

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