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2015年3月下旬時点のアセットアロケーションは少しずつリスク資産の割合を増やしています。

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3月から4月にかけては月末月初が平日となっており、ちょうど月末月初のタイミングでは確認ができないため、 少し早いですが3/28時点のアセットアロケーションの確認を行います。

前回(2014年12月末時点のアセットアロケーション - tacaciの投資ブログ)は2014年12月末時点でしたのでほぼ3ヶ月ぶりの確認になります。

アセットアロケーション


項目 割合 前回比 だいたいの目標
国内株式 10% △2% 10%
個人向け国債 60% ▼8% (債券全体で)30%
先進国株式 23% △3% 50%
新興国株式 6% △2% 10%
国内&海外REIT 1% △1% 0〜1%

△はプラス、▼はマイナスです。

アセットアロケーションの主な内訳と前回以降の購入振り返り

国内株式

  • MAXIS トピックス上場投信 【不定期購入】
  • みずほ信託円株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】

2月は順調に上昇し過ぎて、MAXIS トピックス上場投信が購入できませんでしたが、 3月に少し下落したときに約定しました。 結果として、予想よりアセットアロケーションの比率が増えてます。

国内債券(個人向け国債

  • 個人向け国債「変動10年」

購入していないため、順調に比率が下がっています。

国内債券(個人向け国債以外)

現時点で未購入です。

先進国株式

  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 【積み立てと不定期購入】
  • SMT グローバル株式インデックス・オープン
  • MAXIS 海外株式(MSCIコクサイ)上場投信 【不定期購入】
  • みずほ信託外株インデックスS 【積み立て(企業型確定拠出年金)】

粛々と購入していますが、想定よりアセットアロケーションの比率が高くなっていません。 そのため、今後もう少し購入比率を上げる方針です。

新興国株式

だいたい想定通りです。

海外債券

現時点で未購入です。

国内REIT&海外REIT

  • <購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 【少額積み立て】
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド 【少額積み立て】

少額の積み立てのため特にコメントはありません。

その他

  • EXE-i グローバル中小型株式ファンド 【少額積み立て】

少額の積み立てのため特にコメントはありません。 ちなみに、アセットアロケーション上は目論見書などをもとに国内株式11%、先進国株式79%、新興国株式10%で組み込んでいます。

myINDEX「資産配分ツール〜国際分散投資を始めよう〜」でのリスク確認

ETF・インデックスファンドなら!『わたしのインデックス』(http://myindex.jp/)」で、 過去20年の実績データをもとに算出した現時点のアセットアロケーションの平均リターンとリスクを調べました。 ただし、この確認では無リスク資産に分類される個人向け国債は対象外としましたので、 リスクは高めに出ています。

大暴落になっても「想定内ですね」と言えるためのシミュレーションです。

項目 数値 前回比
平均リターン 8.1% ▼0.2%
リスク 17.9% △0.1%
シャープレシオ 0.45 ▼0.02

△はプラス、▼はマイナスです。

参考までに過去の大暴落期間中のリターンとして世界金融危機(2007年7月〜2009年2 月の20ヶ月)を想定すると、 今のアセットアロケーションでは▼60%となります。

あとがき

アセットアロケーションの確認は3ヶ月に1回と考えていましたが、 不定期で購入するインデックスファンドETFがあり予期せぬ変動がありそうなので 毎月実施に変更してみます。

(追記)小数点以下第二位までのアセットアロケーション

アセットアロケーションの前回比較を行うときに整数レベルのパーセントだと 書きづらくなってきましたので、小数点以下第二位までのアセットアロケーションをまとめます。

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項目 割合 前回比 だいたいの目標
国内株式 10.49% △2.86% 10%
個人向け国債 59.94% ▼8.52% (債券全体で)30%
先進国株式 23.48% △3.62% 50%
新興国株式 5.55% △1.98% 10%
国内&海外REIT 0.54% △0.06% 0〜1%

△はプラス、▼はマイナスです。

更新内容

2015/5/31 (追記)小数点以下第二位までのアセットアロケーションを追加。

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