tacaciの投資ブログ

項目	割合	前回比	目標	目標との乖離
国内株式	8.77%	▼0.15%	9%	▼0.23%
個人向け国債	29.82%	△0.65%	30%	▼0.18%
先進国株式	50.57%	▼0.02%	50%	△0.57%
新興国株式	9.86%	▼0.51%	10%	▼0.14%
国内＆海外REIT	0.98%	△0.03%	1%	▼0.02%

△はプラス、▼はマイナスです。

少しだけ積み立て額を増やしていましたが、アセットアロケーションに占める割合は減る結果になりました。

前回に引き続き購入したところ、今回は一転してアセットアロケーションに占める割合は大幅に増えました。
ただし、まだ目標割合（30%）には達していません。

現時点で未購入です。

積み立て額を少し抑え気味にしましたが、結果としてアセットアロケーションに占める割合はほとんど変わりませんでした。

前回は一気にアセットアロケーションに占める割合が増えました。
そのため今回は積み立て額を抑えたところ、一転してアセットアロケーションに占める割合は大幅に減りました。

現時点で未購入です。

株式クラスが軒並みアセットアロケーションの割合が減りましたが、リートは地味に増えています。
やはり株式とリートの評価額の動きは違っていることを改めて実感しました。

「ETF・インデックスファンドなら！『わたしのインデックス』（インデックス投資のことなら『myINDEX』わたしのインデックス）」で、過去20年の実績データをもとに算出した現時点のアセットアロケーションの平均リターンとリスクを調べました。ただし、この確認では無リスク資産に分類される個人向け国債は対象外としましたので、リスクは高めに出ています。

大暴落になっても「想定内ですね」と言えるためのシミュレーションです。

△はプラス、▼はマイナスです。

参考までに過去の大暴落期間中のリターンとして世界金融危機（2007年7月〜2009年2 月の20ヶ月）を想定すると、今のアセットアロケーションでは▼60.8%となります。

新型コロナウイルスのせいなのか新興国株式を中心に株式クラスがイマイチのようです。
とはいえ、私のアセットアロケーションの中で割合目標を下回っている個人向け国債を中心に積み立てて、余力があれば国内株式と新興国株式の積み立て額を少し増やしていきます。